שוק ההון שוב שובר שיאים
ואיפה נמצא הכסף שלכם?
מדד ת"א 35 סגר אתמול (27/8) שיא כל הזמנים וגם מדדים נוספים לעלות. מי שעקב אחרי השוק בחמש השנים האחרונות ראה ששוק ההון הניב תשואות גבוהות בהרבה מנדל"ן ובוודאי הרבה יותר מהכסף שנשאר בבנק, בזמן שנדל"ן דורש הון עצמי. גדול ותהליכים מורכבים, שוק ההון יכול גם לחוסכים ליהנות מה להגדיל ומההזדמנויות.
המציאות הזו מחדדת מסר אחד ברור: זה הזמן לתת לכסף לעבוד.
תאריך פרסום: 28/08/25
למה לא כדאי להשאיר את הכסף בבנק
פיקדון בנקאי אולי נשמע בטוח אבל בפועל התשואה נמוכה ולעיתים אפילו לא מכסה את האינפלציה. המשמעות היא שהכסף שנמצא בעו"ש או בפיקדון מאבד מערכו משנה לשנה וזאת בזמן ששוק המניות עשה קרוב ל־20 אחוז בשנה האחרונה, והכסף שבבנק כמעט ולא זז.
שתי דרכי השקעה שכדאי להכיר
מי שרוצה להשקיע לטווח בינוני או ארוך יכול לבחור בדרך כלל בין שתי אפשרויות עיקריות:
כאן ניתן לבחור באופן ישיר במניות, אג"ח, קרנות ותעודות סל. היתרון הגדול הוא גמישות ושליטה. אפשר להתאים את רמת הסיכון להעדפות האישיות, להגיב במהירות לשינויים בשוק וליהנות מפערי תשואות ניכרים ביחס לחלופות אחרות.
תיק השקעות מנוהל בבית השקעות
זהו מוצר פשוט ונגיש שמתאים למי שמחפש ניהול מקצועי ושקט. הכסף מנוהל ע"י מנהלי השקעות עם אפשרות לעבור בין מסלולים שונים ללא אירוע מס, ניתן להפקיד ולמשוך בכל זמן בלי התחייבות לתקופה מסוימת. מצד שני, מגוון האפשרויות מצומצם יותר בהשוואה לתיק השקעות וההתאמה האישית מוגבלת.
פוליסות חיסכון של חברות הביטוח
יתרונות וחסרונות בקצרה
פוליסת חיסכון מתאימה למי שמעדיף פתרון ברור ונוח עם ניהול מקצועי ותשואה שיכולה להיות גבוהה מהבנק. תיק השקעות מתאים למי שרוצה למצות את הפוטנציאל של שוק ההון כיום וליהנות משליטה וגמישות, גם אם זה דורש יותר מעקב והבנה.
לסיכום – שוק ההון נמצא בתקופה חזקה ושוברת שיאים ומציע תשואות עודפות על פני אפיקים אחרים, השאלה איננה אם להשקיע אלא באיזה כלי לבחור.
רוצים לבדוק מה נכון לכם – תיק השקעות, פוליסה או שילוב בין השניים?
אני כאן כדי לעזור ולבנות יחד את הדרך שמתאימה לכם.
הכתוב אינו מהווה ייעוץ ו/או שיווק השקעות ו/או תחליף לייעוץ/שיווק בנושא השקעות.
